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SC/SCI

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Investir dans l’immobilier

 

Les SC (Société Civile) et SCI (Société Civile Immobilière) sont des fonds diversifiés qui investissent dans de l’immobilier direct mais aussi dans des parts de fonds immobiliers (SCPI et OPCI), des foncières cotées et des produits dérivés immobiliers.
Les SC/SCI conservent par ailleurs une poche investie en liquidités, afin de faciliter les éventuels rachats demandés par les souscripteurs.

Tout comme les SCPI et les OPCI, les SC/SCI représentent une alternative à l’acquisition d’un bien immobilier en direct puisque qu’il s’agit ici d’acquérir des parts d’une société d’investissement qui gère à votre place une diversité d’actifs immobiliers.

Cela représente plusieurs avantages pour l’investisseur :

  • Aucune gestion à effectuer (AG de copropriété, gestion de la vacance, travaux…)
  • Montant minimum d’investissement réduit (à partir de quelques milliers d’Euros)
  • Mutualisation du risque avec des investissements diversifiés sur plusieurs actifs et plusieurs locataires

Les SC/SCI se caractérisent également par des frais d’entrée plus réduits que ceux des SCPI ou OPCI.
Les SC/SCI sont réputées pour être un placement moins volatile que les supports financiers et offrir des revenus plus stables et réguliers.

Les SC/SCI sont éligibles aux contrats d’assurance vie, compte-titres et pour certaines au PER.

Elles bénéficient alors des avantages de ces contrats en terme de liquidité et de fiscalité.
Les SCI sont sujettes pour une part de leur valeur à l’IFI (Impôts sur la Fortune Immobilière).

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Investir en choisissant sa thématique

 

Toutes les grandes sociétés de gestion immobilières disposent d’une ou plusieurs SC/SCI dans leur gamme. Certaines SC/SCI peuvent atteindre des capitalisations de plusieurs milliards d’euros avec un patrimoine très diversifié.

D’autres SC/SCI se spécialisent sur une thématique d’investissement spécifique : santé, résidentiel, bureaux, transformation de bureaux en logement…

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Pourquoi faire appel à Pali Kao Capital

 

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La fiscalité des SC/SCI

La fiscalité des SC/SCI dépend de l’enveloppe fiscale dans laquelle elles sont hébergées.

Le cas des SC/SCI détenues dans un contrat d’assurance vie

Les parts de SC/SCI détenues dans le cadre d’un contrat assurance vie bénéficient de la fiscalité des contrats d’assurance vie.

Les revenus mais également les plus-values générées par ces SC/SCI bénéficient de la fiscalité attractive de l’assurance vie en termes de détention mais aussi en termes de succession.

Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)

Les parts de SC/SCI sont taxables à l’IFI (impôt sur la fortune immobilière) à l’exception de celles détenues dans le cadre d’un PER.

En pratique, les sociétés de gestion fournissent au porteur de parts « la valeur IFI par part », c’est-à-dire la valeur à déclarer à l’IFI.